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因應美國調高聯邦基金利率75點子 金管局將基準利率上調75個基點至4.25% 即時生效

因應美國聯邦儲備局(Federal Reserve System, Fed)一如預期,將基準利率上調75個基點至3.75%-4%區間。香港金管局(11月03日)清晨公布根據預設公式將基準利率上調75個基點至4.25%,即時生效。

基本利率是用作計算經貼現窗進行回購交易時適用的貼現率的基礎利率。目前基本利率定於當前的美國聯邦基金利率目標區間的下限加50基點,或隔夜及1個月香港銀行同業拆息的5天移動平均數的平均值,以較高者為準。

因應美國於11月2日(美國時間)調高聯邦基金利率的目標區間75基點,當前的美國聯邦基金利率目標區間的下限加50基點是4.25%,而隔夜及1個月香港銀行同業拆息的5天移動平均數的平均值是2.73%,所以根據預設公式,基本利率設定於4.25%。

香港金融管理局新聞稿回應美聯儲加息

金管局總裁余偉文表示 :「美聯儲自3月起已連續六次上調聯邦基金利率目標範圍,共加息375基點。今次加息75基點,大致符合市場預期。美聯儲表示往後的加息步伐將繼續參考經濟數據,而最終的利率水平可能會比之前預期為高。

如我之前多次強調,美國加息不會影響香港的金融及貨幣穩定。事實上,香港的貨幣及金融市場繼續保持暢順運作,聯繫匯率制度也一直行之有效。隨着美國持續加息,港美息差擴闊引發的套息交易會驅使資金逐漸從港元流向美元,因此港元匯率偏弱是正常現象。當弱方兌換保證被觸發的時候,金管局會按聯匯機制買入港元賣出美元,銀行體系總結餘相應下降,港元拆息會逐步上升,抵銷套息交易的誘因,最終令港元穩定於7.75至7.85的區間內。這個調整過程完全在聯匯制度的設計和預期之內。市場對有關運作已經有充足的理解和經驗,並且繼續對聯匯制度充滿信心。

如果美國持續加息,相信港元拆息會繼續上升。雖然港元拆息跟隨美元拆息上升的速度和幅度,最終仍取決於本地市場港元資金的供求,但市民必須對港元拆息進一步上升有所準備。

銀行息率方面,多間銀行已經上調存貸利率,包括最優惠貸款利率及新造按揭貸款的鎖息上限。市民必須對銀行息率的進一步上升有所準備,並且在作出置業、按揭或其他借貸決定時,必須小心評估及管理有關風險。」

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